自2017年以后、尤其是近幾年，有不少外貿從業者，準確地說是離岸賬戶使用者都有過香港離岸賬戶被通知關閉的經歷，香港和國內各大銀行開啟了史無前例的高壓監管模式，對新開賬戶的審核變得十分嚴格，銀行內部還不斷開始清退各種異常離岸賬戶。如果您的賬戶不幸被清退或關閉了，我們歆聯商務可以為您重新換個銀行開戶，實力包開，不成功全額退款!
香港公司離岸賬戶被銷戶主要可以總結為以下4大原因，趕緊看看您的公司離岸賬戶被關閉是不是因為以下其中某項吧：
第一，僵尸戶，銀行離岸賬戶清退!
僵尸戶，顧名思義是指長期不使用也不注銷的銀行賬戶。很久很久之前，香港銀行開個公司賬戶非常簡單容易，考慮到可能會用，就先開一個放著。但是，這幾年并沒有使用的需要，就一直沒有理會，這種情況并不少見。對于銀行而言，“僵尸戶”不僅占用銀行服務資源，而且存在潛在金融風險，所以會采取清理措施。因此，及時沒有業務需要使用賬戶，也最好市場登錄賬戶，保持一定的銀行賬戶進出流水，并保證有足夠的存款。
第二，不配合，香港離岸賬戶被通知關閉!
近幾個月，不少人收到銀行調查信。香港銀行發出調查信給賬戶持有人，已經成為了常態。
出于金融風險管控，以及履行CRS的要求，所有的賬戶一定會被調查，如果現在并沒收到調查信，只是時間問題。不僅如此，香港銀行幾年前，已經開啟首次調查行動，而以后，很有可能會增加調查頻率，每年調查賬戶(配合CRS信息交換的頻率)，以便及時更新賬戶背景調查資料。
基礎調查，銀行要求回復的內容并不復雜，通常包括：開戶公司最新年審文件NAR1、最新的商業登記證BR，董事股東的有效證件等。
特定調查，銀行要求提供的資料可能就多種多樣、更有針對性，比如某一筆收款的合同/發票等單據、某一個年度的審計報告Audit report等等。
而最緊要的問題是，為了避免賬戶持有人故意拖延或者不重視，銀行會規定回復的時限。一些老板們對銀行的調查信件不夠重視，以為不回復也沒關系，但已經發生的現實情況是，如果不在規定時間前，把要求的資料提交給銀行，銀行會關閉賬戶。
所以，多留意網銀賬戶里的通知、賬戶登記的電子郵箱以及銀行的紙質信件，如果有類似未查閱和未處理的通知或信件，一定要及時查看和處理。
第三，高風險敏感地區，香港公司離岸賬戶被銷戶!
現在，香港銀行對于敏感或高危地區的交易，簡直是聞風喪膽、望風而逃。這并不是香港銀行太過“矯情”，而是來自敏感或高危地區的人和錢，有更大的幾率會和違法犯罪組織和行為扯上關系，恐怖組織、逃稅等。
對香港地區的銀行而言，被國際組織制裁、戰亂國家、高涉稅風險的離岸注冊地，都可能是敏感或高危地區。為了保護好自己的香港銀行賬戶，一定要避免與這些地方有資金往來，包括但不限于：
1 阿富汗 AFG UN
2 索馬里 SOM UN,OFAC
3 厄立特里亞 ERI UN
4 敘利亞 SYR OFAC
5 古巴 CUB OFAC
6 白俄羅斯 BLR OFAC
7 津巴布韋 ZWE OFAC
8 伊拉克 IRQ UN、OFAC
9 蘇丹 SDN UN，OFAC
10 朝鮮 PRK UN，OFAC,FATF
11 利比里亞 LBR UN，OFAC
12 剛果 COG UN，OFAC
13 科特迪瓦 CIV UN，OFAC
14 伊朗 IRN UN，OFAC，FATF
15 緬甸 MMR OFAC
16 阿爾巴尼亞 ALB OFAC
17 波斯尼亞黑塞哥維那 BIH OFAC
18 馬其頓 MKD OFAC
19 塞爾維亞和黑山 SCG OFAC
20 黎巴嫩 LBN UN
21 利比亞 LBY OFAC
22 也門 YEM OFAC
第四，XQ或涉黑嫌疑，凍結起來!
不管是香港還是國內，現在都嚴厲打擊與XQ、ZP等犯罪行為有關的金融交易，已經進入白熱化階段。被凍結的原因，可能是因為資金來源、交易等涉案問題，必須協助調查。相比公司離岸賬戶被關閉，被凍結可能更倒霉。因為在凍結期間，賬戶無法使用，賬戶里的錢也拿不出來，直至調查結束，確認沒有犯罪嫌疑。也許，這個被凍結的賬戶和使用人并沒有什么問題，只是一不小心借給別人用了一下。但是，對于來歷不明、去向不清的錢，造成的后果卻不是“走一走帳”這么簡單。
真實客戶對我們的評價
來自浙江嘉興黃先生的客戶評價：
和歆聯商務合作有很多年了，2011年我第一次注冊香港公司時，有很多不懂的問題，問的有些多，一些小問題都很耐心的解答，挺專業的，后續服務也挺好的。后邊公司年審、審計報稅什么的，也是他們做的，一站式服務就是省心。最近又找他們注冊了一家馬紹爾公司，銀行開戶也非常的快速，商務人員很負責任，價格也不高，感覺還是物有所值的！
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當初找離岸公司注冊代理時我上門考察過該公司，他們是專業、有實力的一家公司。能耐心的了解我們的問題，不太懂的香港做賬報稅等會計問題，他們還找專業的會計師和我談了，推薦！
在和歆聯商務合作之前我還有一家離岸公司，后來這個公司離岸賬戶被銀行關戶了，我找了上海歆聯幫忙做年審，他們給我重新安排開戶，流程比較順利，專業指導開戶前的各項資料準備，去銀行面試也比較順利，總體來講，服務不錯。
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當初我是朋友推薦的，公司很正規，很負責任，辦理離岸注冊公司的效率很高，Lisa也很熱情，不懂的東西都詳細的給我講解。7個工作日就告訴我公司注冊完成了，很贊!
他們公司的人都還比較熱情，去聽過一次免費的稅務講座，后期公司維護還是比較放心的，多花個幾百塊錢還是值得。后來我也推薦了幾個朋友給他們，是值得長期合作的一個公司。
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這已經不是我第一次注冊香港公司，所以我可以清楚的知道，哪些代理是比較專業的，多問問題就會知道。上海歆聯商務還是非常專業，一些小問題都很耐心的解答，而且后續年檢報稅服務也很好，周末還及時處理我的疑問，感謝！
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