近年來（尤其今年）很多在用離岸賬戶的企業收到了來自包括浦發，招商，平安，交通等銀行在內的多家銀行清理離岸賬戶的通知，要求客戶銷戶。
如果您的賬戶也被銀行銷戶，請馬上聯系我們上海歆聯幫您解決，協助您在其他銀行重新開戶。
關于離岸賬戶的注銷、凍結和降權，目前沒有一家銀行是有明確的標準。規避的關鍵點是：如果沒有國內關聯公司的，或涉及被美國、聯合國經濟制裁國家交易的、涉嫌洗錢詐騙等犯罪行為的，離岸賬戶都會被清理。具體可以注意以下幾點：
? ?背景真實，正常交易
有國內關聯公司這一點很重要！目前，大量注冊在CRS交換轄區，且沒有關聯在岸企業的離岸賬戶被銀行催促銷戶。
如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒有實際關聯的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來，就需要向銀行說明情況，否則被凍結和注銷的可能性就很大。
? ? 不與高危地區、國家交易
每家銀行都有自己的高危名單具體查詢方式如下：
第①類：受聯合國、美國制裁的國家
包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴，這5個國家是受聯合國和/或美國制裁的，國內大部分銀行拒絕辦理這些國家的任何國際業務。
查詢方式：
聯合國制裁名單查詢網站：
https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list
美國OFAC制裁名單查詢網站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
第②類：受美國、歐盟等單方面制裁的實體
如俄羅斯。近年來，美國和歐盟對俄羅斯的國防、金融和能源等行業采取一系列制裁措施。查詢顯示，當前位于美國制裁名單上的俄羅斯銀行多達94家（含分支行），其中包括該國最大的銀行之一的莫斯科銀行。
查詢方式：
美國OFAC制裁名單查詢網站：http://sanctionssearch.ofac.treas.gov
歐盟制裁名單查詢網站: http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm
第③類：疑似為受制裁實體提供金融服務的國家
如阿聯酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這等酋長國）、沙特、土耳其等，來自這些國家的美元付款，涉嫌為高風險個人/組織（如伊朗、ISIS）提供金融服務，有可能會被美國核查，或者國內的一些銀行為避免攤上事兒，也會主動進行核查。今年7月1日，史上最嚴的反洗錢新規實施，同一時期國內一些銀行開始嚴查境外尤其是土耳其和阿聯酋的美元匯款，引得廣大出口商紛紛吐槽。
查詢方式：
每家國內銀行政策不同，詳詢銀行
第④類：未受制裁但高風險國家
如土耳其、巴基斯坦等，這些國家與恐怖組織牽扯不清、國內政局不穩，與美國若即若離，指不定哪天就跟美國翻臉了。對于這些國家的業務，我們銀行也是比較謹慎的。
查詢方式：
每家國內銀行政策不同，詳詢銀行
? ? 盡量少或者不與個人交易
公司貿易請盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認貿易身份。
? ? 不要長期不活動
離岸賬戶不要長期余額為0，超過3個月不活動的賬戶將會有被關閉風險。此外，如果注冊了公司，后期不需要用到這個公司的話，請一定要正規注銷。
?? 不要參與非法交易
非法交易我們大部分外貿人都是不會去碰的，不再過多提醒了。但還有一種情況絕對需要注意，那就是用自己的賬戶幫別人轉賬，包括個人和公司。如果不是很清楚對方資金的來源和用途的情況下，不要去幫這個忙！因為一旦出現問題，你的賬戶和個人將受牽連。
此外也要注意，不要大額存入現金，尤其是美金，也不要N個賬戶匯入之后再一次性匯出去，看起來太可疑了，銀行封你沒商量。
? ? 確保能夠正常接收銀行信息
確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調查表格，比如合規調查表格，及時提供以及回復銀行，配合銀行所有的相關調查，以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關閉的風險。
? ? 香港離岸公司不要再做零申報
大量離岸賬戶被銀行催銷戶，CRS的下一步棋就是信息交換了。據經濟合作與發展組織（OECD）在G20峰會期間發布的稅收報告顯示，目前CRS進度比預期還要快速，首輪國家間信息交換將會在今年9月份完成，交換國家數量超過50個，其余國家將在2018年進行第二次交換。
在此提醒注冊了香港離岸公司的朋友們，如果不滿足零申報的條件（公司成立后無任何經營；銀行帳戶沒有任何資金進出；沒有以該公司名義購買任何物業），千萬不要再做零申報了！這屬于偷漏逃稅行為，輕則罰款，重則坐牢。不開玩笑，講個真實案例：
某企業老板要從香港轉機到美國簽個大幾百萬美元的單子，結果被海關攔下不讓入境香港，查了半天就是因為之前零申報被查到，該企業置之不理，結果董事股東變成香港的黑名單，罰款高達幾十萬人民幣。后來十萬火急只能從公司調出一筆錢先讓過境，等事情辦完之后和律師一起打官司，交罰款，才順利解決。
不管監管如何嚴格，不管哪個銀行，都是很歡迎正當貿易項下的離岸客戶的，這類客戶賬戶使用是正常不受影響的。大家請對照以上要點自查，以避免不必要的麻煩和損失。
真實客戶對我們的評價
來自浙江嘉興黃先生的客戶評價：
和歆聯商務合作有很多年了，2011年我第一次注冊香港公司時，有很多不懂的問題，問的有些多，一些小問題都很耐心的解答，挺專業的，后續服務也挺好的。后邊公司年審、審計報稅什么的，也是他們做的，一站式服務就是省心。最近又找他們注冊了一家馬紹爾公司，銀行開戶也非常的快速，商務人員很負責任，價格也不高，感覺還是物有所值的！
來自杭州Lisa的客戶評價：
當初找離岸公司注冊代理時我上門考察過該公司，他們是專業、有實力的一家公司。能耐心的了解我們的問題，不太懂的香港做賬報稅等會計問題，他們還找專業的會計師和我談了，推薦！
在和歆聯商務合作之前我還有一家離岸公司，后來這個公司離岸賬戶被銀行關戶了，我找了上海歆聯幫忙做年審，他們給我重新安排開戶，流程比較順利，專業指導開戶前的各項資料準備，去銀行面試也比較順利，總體來講，服務不錯。
來自寧波象山佘小姐的客戶評價：
剛開始我也將信將疑，后來上門考察過該公司后發現他們是正規、專業、有實力的一家公司，公司注冊完之后才發現不管是性價比還是速度，歆聯商務都讓人滿意，跟他們合作，是比較幸運的，專業、真誠，效率也高，最討厭那種老是忽悠，沒付款前什么都能答應，付款后就唧唧歪歪的那種服務機構。
來自河北石家莊王小姐的客戶評價：
當初我是朋友推薦的，公司很正規，很負責任，辦理離岸注冊公司的效率很高，Lisa也很熱情，不懂的東西都詳細的給我講解。7個工作日就告訴我公司注冊完成了，很贊!
他們公司的人都還比較熱情，去聽過一次免費的稅務講座，后期公司維護還是比較放心的，多花個幾百塊錢還是值得。后來我也推薦了幾個朋友給他們，是值得長期合作的一個公司。
來自江蘇常州王小姐的客戶評價：
我離職自己創業，在外貿朋友的介紹下找到上海歆聯幫忙注冊了香港公司，挺低調正規的一家代理，十多年的行業經驗給人的感覺就是放心，服務態度很好，業務人員專業，后期公司做賬審計報稅等經驗足，年檢通知很及時，稅務方面給了我很多意見，能為企業稅務規劃給出合理意見，推薦創業的朋友可以看看，他們服務項目挺全面的。
來自以色列艾先生的客戶評價（翻譯后）：
這已經不是我第一次注冊香港公司，所以我可以清楚的知道，哪些代理是比較專業的，多問問題就會知道。上海歆聯商務還是非常專業，一些小問題都很耐心的解答，而且后續年檢報稅服務也很好，周末還及時處理我的疑問，感謝！
來自比利時Jenny的客戶評價：
代理公司很多，注冊的時候還是比較了很久，最終才確定下來，上海歆聯還是不錯的，費用中等，后期服務很好，注冊公司后其他都不用擔心，有啥行業動向，歆聯都能提醒著，很好，靠譜！感謝上海歆聯，感謝小盧，你做事很認真，仔細，很慶幸找到你。